電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是近年來高發(fā)頻發(fā)的新型違法犯罪。4月14日，在國新辦新聞發(fā)布會(huì)上，公安部副部長杜航偉表示，一年來，各地區(qū)各部門對(duì)人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出重拳、下狠手，以前所未有的力度和舉措深入推進(jìn)打防管控各項(xiàng)工作，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)上升的勢(shì)頭得到有效遏制。去年6月至今實(shí)現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)9個(gè)月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。

當(dāng)天，公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、工信部、人民銀行五部門相關(guān)人士在新聞發(fā)布會(huì)上介紹了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況，以及今年工作重點(diǎn)。

華東政法大學(xué)刑事法學(xué)研究院院長劉憲權(quán)接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，最主要的是綜合治理，即必須公檢法互相配合；司法機(jī)關(guān)與網(wǎng)絡(luò)、電信部門加強(qiáng)合作；強(qiáng)調(diào)法學(xué)專業(yè)知識(shí)與網(wǎng)絡(luò)電信技術(shù)的互通協(xié)調(diào)；同時(shí)加強(qiáng)對(duì)人工智能、元宇宙等新型領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)、形式、發(fā)展?fàn)顩r等理論研究。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

呈四大新特點(diǎn)

“從打擊治理實(shí)踐看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡單的社會(huì)治安問題，而是復(fù)雜的社會(huì)治理難題。”據(jù)公安部刑事偵查局局長劉忠義介紹，隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點(diǎn)：一是新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪。近年來，隨著信息社會(huì)快速發(fā)展，犯罪結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，傳統(tǒng)犯罪持續(xù)下降，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪。

二是詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團(tuán)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，隨時(shí)變化詐騙手法和“話術(shù)”，迷惑性強(qiáng)，人民群眾很容易上當(dāng)受騙。詐騙集團(tuán)針對(duì)不同群體，根據(jù)非法獲取的精準(zhǔn)個(gè)人信息，量身定制詐騙劇本，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

三是攻防對(duì)抗不斷加劇升級(jí)。詐騙集團(tuán)利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠(yuǎn)程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級(jí)犯罪工具，與公安機(jī)關(guān)在通訊網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢等方面的攻防對(duì)抗不斷加劇升級(jí)。

四是跨國有組織特征日趨明顯。詐騙集團(tuán)組織嚴(yán)密、分工明確，呈現(xiàn)出多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團(tuán)化運(yùn)作、精細(xì)化分工、跨境式布局等跨國有組織犯罪特征。

杜航偉表示，下一步，公安部重點(diǎn)要抓好以下幾個(gè)方面工作，一是嚴(yán)打高壓。要堅(jiān)持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一輪打擊犯罪高潮，堅(jiān)決遏制犯罪分子的囂張氣焰。二是嚴(yán)密防范，筑牢預(yù)警勸阻“防火墻”，加固資金攔截“防洪堤”。三是深化治理。加大對(duì)境外涉詐人員教育勸返力度。四是加強(qiáng)宣傳。

“目前，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)進(jìn)入深水區(qū)。此前，電信詐騙案中，冒充公檢法較多。近年來，投資類詐騙顯著增多，而且此類詐騙金額一般較高。邏輯上看，在當(dāng)前社會(huì)平均融資利率不高的背景下，高收益低風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目存在的可能性不高?！闭憬〗鹑A市人民檢察院第五檢察部檢察官王波接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，打擊投資類電信詐騙，需要不斷提高技術(shù)手段，提高甄別能力和打擊精準(zhǔn)度，加大對(duì)洗錢手法和渠道監(jiān)控，同時(shí)，針對(duì)易受騙特定群體開展宣傳。

“資金鏈”治理

步入“深水區(qū)”

金融行業(yè)“資金鏈”治理是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要一環(huán)。人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥表示，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)主動(dòng)作為，協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移通道，金融行業(yè)常態(tài)化反詐治理格局基本形成。

隨著工作縱深推進(jìn)，“資金鏈”治理已步入“深水區(qū)”。據(jù)溫信祥介紹，犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化作案趨勢(shì)，治理工作具有長期性、復(fù)雜性、艱巨性。買賣賬戶情況依然突出；攻防對(duì)抗不斷升級(jí)變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業(yè)、個(gè)人資金交易往來，或者利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設(shè)法規(guī)避監(jiān)測(cè)攔截，打擊難度加大；統(tǒng)籌優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力加大。

4月7日，人民銀行召開2022年支付結(jié)算工作電視會(huì)議時(shí)提出，系統(tǒng)推進(jìn)跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法支付活動(dòng)“資金鏈”治理。

對(duì)此，溫信祥表示，下一步，人民銀行將指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項(xiàng)措施。

一是壓實(shí)主體責(zé)任。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的錢包誰負(fù)責(zé)”，持續(xù)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，斷開涉詐資金鏈條，切實(shí)做到“支付為民”。二是統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化支付服務(wù)。三是要提升風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)度。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、攔截精準(zhǔn)性。加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。四是提高全社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

加大追贓挽損力度

守護(hù)好人民群眾“錢袋子”

數(shù)據(jù)顯示，2021年，全國公安機(jī)關(guān)共追繳返還人民群眾被騙資金120億元。共緊急止付群眾被騙款3291億元，正在打款的150萬名受害群眾免于被騙。

“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，詐騙分子利用三方四方支付、跑分平臺(tái)、數(shù)字貨幣、貿(mào)易對(duì)沖等多種方式，不斷改變轉(zhuǎn)賬洗錢手法，轉(zhuǎn)賬速度快、隱蔽性強(qiáng)，給公安機(jī)關(guān)追繳贓款工作帶來很大困難。此外，資金返還的法律依據(jù)有待進(jìn)一步健全，返還流程還需進(jìn)一步完善，此項(xiàng)工作還面臨諸多挑戰(zhàn)?！眲⒅伊x如是說。

劉忠義表示，下一步，公安部將會(huì)同人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、全國人大法工委、最高檢、最高法等部門，完善法律法規(guī)，健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，提升預(yù)警攔截能力，進(jìn)一步加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被騙資金的返還力度，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

最高人民法院刑三庭負(fù)責(zé)人李睿懿亦表示，下一步，人民法院將繼續(xù)堅(jiān)持對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依法嚴(yán)懲不動(dòng)搖，繼續(xù)抓好案件審理，提升審判質(zhì)效，特別是要會(huì)同公安、檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步加大追贓挽損力度，最大限度維護(hù)群眾合法權(quán)益。

“近期，我們還將抓緊研究制定適應(yīng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)和規(guī)律的證據(jù)規(guī)范，進(jìn)一步解決此類案件偵查取證難、認(rèn)定難的問題。同時(shí)還將發(fā)布一批典型案例，以案說法、以案釋法，繼續(xù)強(qiáng)化宣傳教育，推動(dòng)構(gòu)建全民防詐、全民反詐的新格局?！崩铑＼餐嘎丁?/p>

重視數(shù)據(jù)賦能

打造技術(shù)反制“殺手锏”

記者注意到，“重視數(shù)據(jù)賦能”“提升技術(shù)能力”成為多部門下一步打擊電信詐騙的重要方向。

杜航偉表示，下一步，公安機(jī)關(guān)將重點(diǎn)要抓好四個(gè)方面工作，其中一點(diǎn)為嚴(yán)密防范。筑牢預(yù)警勸阻“防火墻”，提升預(yù)警信息監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)能力，有效精準(zhǔn)預(yù)警。打造技術(shù)反制“殺手锏”，繼續(xù)完善國家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)和國家反詐中心App，充分發(fā)揮國家關(guān)防作用，提高網(wǎng)絡(luò)封堵能力。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，其背后折射出網(wǎng)絡(luò)治理、社會(huì)治理方面還有一些需要改善和完善的地方?！弊罡呷嗣駲z察院第四檢察廳負(fù)責(zé)人程雷表示，談及今年工作重點(diǎn)，程雷表示，要更加重視數(shù)據(jù)賦能，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)思維，積極借鑒浙江等地?cái)?shù)字化改革探索的經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)建立數(shù)據(jù)互通共享，強(qiáng)化數(shù)據(jù)集成分析研判，實(shí)現(xiàn)由個(gè)案辦理式監(jiān)督向類案治理式監(jiān)督轉(zhuǎn)變，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)治理的“死角”和“盲點(diǎn)”。

溫信祥亦表示，“商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、攔截精準(zhǔn)性。”

工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局局長隋靜表示，下一步，工信部將不斷提升技術(shù)能力。加強(qiáng)反詐技術(shù)手段建設(shè)，提升監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置一體化技防能力。建設(shè)國際出入口短信預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)國際來話和短信實(shí)時(shí)主動(dòng)提醒，提升群眾防范跨境詐騙意識(shí)。

個(gè)人信息泄露通常是被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的開始。對(duì)此，隋靜表示，2022年，工信部還將重點(diǎn)做好四個(gè)方面工作：一是持續(xù)完善管理制度；二是繼續(xù)開展專項(xiàng)治理。針對(duì)涉詐、涉賭、涉網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)以及疑似惡意程序等不良App，組織開展App安全專項(xiàng)治理；三是保障用戶權(quán)益；四是開展協(xié)同共治。