隨著金融行業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展新階段，新興信息技術(shù)也在重塑金融行業(yè)生態(tài)。近日，廣發(fā)證券“元始股”APP在應(yīng)用商店上架，廣發(fā)證券將其定位為“只為年輕人量身定制的投資交易平臺(tái)”。

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廣發(fā)證券副總經(jīng)理、首席信息官辛治運(yùn)接受上海證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，“元始股”APP的目標(biāo)是以Z世代客戶群的訴求為中心，通過(guò)廣發(fā)自研的金融科技系統(tǒng)，幫助年輕人完成人生中第一筆股票或ETF投資。

聚焦Z世代投資痛點(diǎn)

“證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，新興技術(shù)快速成熟，客戶群體代際轉(zhuǎn)換，在此背景下，如何打造一款抓住年輕人理財(cái)偏好的APP，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵發(fā)力點(diǎn)?！?辛治運(yùn)接受采訪稱，未來(lái)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)是生態(tài)場(chǎng)景的競(jìng)爭(zhēng)，只有順應(yīng)潮流占據(jù)年輕人心智，方能提升客戶轉(zhuǎn)化率。

經(jīng)過(guò)大量的問(wèn)卷、面談、街訪等調(diào)研形式，廣發(fā)證券總結(jié)了年輕人面臨的三大投資痛點(diǎn)：一是缺少投資經(jīng)驗(yàn)，需要專業(yè)、有共同語(yǔ)言的引路人；二是講求效率，渴望快速獲取有效投資信息；三是希望能在簡(jiǎn)潔易懂的界面中完成投資；四是希望減少無(wú)效廣告彈窗打擾。

“我們要做的是建平臺(tái)，做生態(tài)，從而激活有效客戶?！?辛治運(yùn)稱。

對(duì)此，“元始股”APP開(kāi)發(fā)了 “一鍵生成股單”等功能點(diǎn)，幫助年輕投資者快速把感興趣的上市公司標(biāo)的范圍圈出來(lái)?！氨热?，我們調(diào)研發(fā)現(xiàn)，8成年輕投資者有基金購(gòu)買經(jīng)驗(yàn)，我們就推出了‘以基尋股’功能，快速鎖定相關(guān)股票和ETF?！?辛治運(yùn)表示。

除此之外，“元始股”APP還可以讓年輕投資者查看“北上廣深民營(yíng)企業(yè)榜”、“就業(yè)優(yōu)選大公司”、“大資金都在買啥”等股單，或者從熟悉的行業(yè)、商品、企業(yè)入手，關(guān)注行業(yè)最新動(dòng)向，為投資者提供有內(nèi)容的生態(tài)場(chǎng)景，提高投資的社群屬性。

記者體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，“元始股”APP的用戶界面和功能模塊等設(shè)置簡(jiǎn)潔。例如，個(gè)股行情頁(yè)刪減了傳統(tǒng)炒股軟件里各類顏色縱橫穿插的均線、蠟燭圖、行情檔以及包含幾千個(gè)數(shù)據(jù)字段的F10、十幾種衍生計(jì)算維度的數(shù)據(jù)工具等，簡(jiǎn)潔的系統(tǒng)設(shè)計(jì)幫助剛?cè)腴T的年輕人迅速直觀地掌握股票的價(jià)格走勢(shì)。

推動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與IT深度融合

金融科技是證券APP創(chuàng)新發(fā)展的助推劑。記者采訪了解到，“元始股”APP應(yīng)用了大數(shù)據(jù)、模型算法、AIGC等內(nèi)容，將最前沿的技術(shù)應(yīng)用于投資體驗(yàn)中。

在大數(shù)據(jù)推薦模型方面，“元始股”APP的創(chuàng)新點(diǎn)是“問(wèn)老師”。廣發(fā)證券建立了投顧能力模型，通過(guò)匹配行業(yè)標(biāo)簽、個(gè)股標(biāo)簽，結(jié)合大數(shù)據(jù)計(jì)算投顧的服務(wù)質(zhì)量，令客戶咨詢的問(wèn)題，均能匹配到對(duì)應(yīng)的專家獲取解答。

在AI技術(shù)風(fēng)靡各行業(yè)的當(dāng)下，“元始股”APP還率先探索了AIGC的應(yīng)用。辛治運(yùn)表示，“元始股 ”APP 在投顧模塊引入了基于AI模型的智能助理服務(wù)方式，利用AIGC平臺(tái)和AI模型的深度學(xué)習(xí)能力，構(gòu)建了一個(gè)高度智能、反應(yīng)敏捷的助理，為客戶提供投資服務(wù)。

據(jù)悉，“元始股”APP能快速開(kāi)發(fā)落地，與廣發(fā)證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中“敏前臺(tái)、強(qiáng)中臺(tái)、穩(wěn)后臺(tái)”的技術(shù)路線息息相關(guān)。

辛治運(yùn)表示，廣發(fā)證券一直把領(lǐng)先的金融科技模式作為其最重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。

“廣發(fā)證券持續(xù)推進(jìn)中臺(tái)戰(zhàn)略，以多終端接入為目標(biāo)，構(gòu)建了較為成熟可用的中臺(tái)系統(tǒng)，‘元始股’APP只是接入終端中的一個(gè)，APP的快速搭建，大量復(fù)用了現(xiàn)有的接口能力，因此只需要補(bǔ)充新APP差異化的功能即可，大大節(jié)省了時(shí)間、人力成本?！?辛治運(yùn)解釋道。

精細(xì)化投顧當(dāng)好投資領(lǐng)路人

在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型時(shí)代，機(jī)構(gòu)日益重視投顧業(yè)務(wù)。辛治運(yùn)告訴記者，投顧業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中最關(guān)鍵的三要素是專業(yè)素養(yǎng)、精細(xì)化的服務(wù)和深入了解客戶的能力。

廣發(fā)證券通過(guò)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，Z世代偏愛(ài)通過(guò)B站、抖音等社交平臺(tái)去接觸投資知識(shí)?！澳贻p投資者需要一個(gè)專業(yè)的領(lǐng)路人，為他們解讀行業(yè)和公司的投資邏輯，同時(shí)又能懂他們，能聊到一起?！毙林芜\(yùn)認(rèn)為，多數(shù)證券APP提供的是“泛財(cái)經(jīng)內(nèi)容”，缺乏及時(shí)的、具體的專業(yè)指引或問(wèn)題解答，而“元始股”APP則是針對(duì)這一痛點(diǎn)，提供實(shí)時(shí)在線的專業(yè)投顧陪伴服務(wù)。

資料顯示，在廣發(fā)證券7000多名理財(cái)顧問(wèn)中，有超過(guò)4300名證券投資顧問(wèn)（母公司口徑），行業(yè)排名第一。

“投顧精細(xì)化服務(wù)任重道遠(yuǎn)。” 辛治運(yùn)表示，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已從“銷售模式”轉(zhuǎn)型到“買方投顧模式”，長(zhǎng)期高頻有溫度的投顧服務(wù)，將不斷提升年輕投資者的理財(cái)認(rèn)知水平，更理性參與資本市場(chǎng)，助力我國(guó)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。