“沒有最熱,只有更熱!”
股市的強勁表現(xiàn),帶動了新基金發(fā)行的火爆。近日,《證券日報》記者走訪北京地區(qū)的多家銀行網(wǎng)點后發(fā)現(xiàn),目前投資者對基金的認購熱情依舊不減。
多位客戶經(jīng)理向《證券日報》記者透露,近期基金發(fā)行市場非常熱鬧,尤其是權(quán)益類新發(fā)基金爆款頻出,出現(xiàn)了多只規(guī)模超百億元的基金產(chǎn)品,其中有不少產(chǎn)品因銷售火爆而提前結(jié)束募集。
爆款基金成銀行代銷“香餑餑”
《證券日報》記者走訪多個銀行網(wǎng)點后發(fā)現(xiàn),在部分銀行網(wǎng)點,排隊認購新基金的場景再度出現(xiàn)。
在一家國有大行的支行網(wǎng)點,前臺大堂經(jīng)理在詢問記者來訪緣由后,便指引記者到理財專區(qū),進行“一對一”服務(wù)。據(jù)該行客戶經(jīng)理介紹,今年以來,基金銷售情況相對較好,尤其是7月份以來,股市迎來一波上漲行情,投資者對基金的關(guān)注度提高。“今年2月份,好幾個客戶在我的推薦下購買了基金,現(xiàn)在收益率已達30%。我們近期還會推出爆款基金。”該行客戶經(jīng)理表示。
說到爆款基金產(chǎn)品,一家股份制銀行客戶經(jīng)理向《證券日報》記者介紹了一款新產(chǎn)品:“前幾天我行代銷的一只新基金,提前三天進行預約,第一天僅十分鐘就預約購買了5億元。”
“目前的爆款基金大部分是新基金,有的會按比例配售,有的會提前結(jié)束募集,由于銷售火爆,募集期通常只有一天。”另一家股份制銀行的客戶經(jīng)理也表示,隨著基金賺錢效應(yīng)顯現(xiàn),投資者對基金的認可度越來越高,所以賣得特別快。該行客戶經(jīng)理向《證券日報》記者介紹稱:“最近我行代銷的一款基金,首發(fā)日就吸引了約150億元認購資金的追捧,遠遠大于該基金80億元的發(fā)售目標。為了更好地管理基金,獲得不錯的業(yè)績,因此對此基金進行了比例配售。”
《證券日報》記者還了解到,上述銀行客戶經(jīng)理介紹的基金產(chǎn)品,大多具有管理規(guī)模較大、基金經(jīng)理具有多年投資經(jīng)驗且管理業(yè)績不錯的特點。近期已有多只爆款基金主動對發(fā)行規(guī)模進行了限制。業(yè)內(nèi)人士分析稱,基金規(guī)模在一定程度上會影響業(yè)績,產(chǎn)品規(guī)模太大,不但會影響流動性、交易頻率等,還會約束基金經(jīng)理的交易策略,管理的難度較高,業(yè)績也難以保證。
偏股混合類基金最受追捧
《證券日報》記者在走訪中,一位國有大行客戶經(jīng)理告訴《證券日報》記者,今年以來新發(fā)基金得數(shù)量較多,其中,偏股混合類基金最受投資者歡迎。“這些產(chǎn)品的基金管理人大多投資能力突出,在市場上頗有口碑,且新發(fā)產(chǎn)品基本都由明星基金經(jīng)理掛帥。”
《證券日報》記者注意到,今年以來,越來越多的銀行客戶經(jīng)理在自己的朋友圈推薦基金,尤其是偏股型基金。還有不少客戶經(jīng)理主動通過電話、微信等方式通知客戶何時入手。
基金銷售火爆的背后,是新基金的大量發(fā)行。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至7月31日,今年以來已經(jīng)成立819只新基金,合計募資規(guī)模16037.76億元,已超過2019年全年1.44萬億元的發(fā)行規(guī)模,平均每只募資規(guī)模19.58億元。其中,權(quán)益類基金占據(jù)主流地位。前7個月,股票型基金和混合型基金分別成立148只和346只,募資金額分別為2273.34億元和8155.06億元;權(quán)益類基金合計募資規(guī)模達到10428.39億元,占今年新基金成立規(guī)模的65%。此外,今年以來成立的多只百億元級新基金里,大部分是權(quán)益類基金。今年7月份,共有7只百億元級新基金出現(xiàn),合計募資5389.4億元,超過2015年5月份的3025.74億元募資額,刷新了新基金單月發(fā)行規(guī)模紀錄。
購買基金不能“一時沖動”
《證券日報》記者在走訪中還發(fā)現(xiàn),面對投資者的購買熱情,客戶經(jīng)理在推薦產(chǎn)品的同時也在不斷強調(diào)投資風險。
一家大型銀行支行客戶經(jīng)理向記者介紹:“近期很多購買基金的投資者,此前并沒有股票投資經(jīng)驗,也沒有研究分析過基金經(jīng)理的投資風格,購買基金僅憑腦門一熱,哪只基金搶手就買哪只。”在這種情況下,銀行客戶經(jīng)理會向投資者強調(diào)風險,“基金作為一種中長期投資理財工具,不適合頻繁操作。投資者應(yīng)立足于自身風險承受能力和資金實力。”
“不要拿全部現(xiàn)金去投資。”這句話幾乎成為銀行客戶經(jīng)理的金科玉律。一家銀行的客戶經(jīng)理建議,理財應(yīng)做好資產(chǎn)配置,比如偏股型基金的配置比例可以在10%-20%之間,偏債型基金配置比例可以在20%-30%之間。本報記者 彭 妍
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