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中國財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型大會(huì)8月24日在京舉辦，會(huì)上發(fā)布的由中國人民大學(xué)國際貨幣研究所團(tuán)隊(duì)完成的《中國財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告（2023上）》（下稱《報(bào)告》）顯示，我國財(cái)富管理能力整體穩(wěn)中有升、數(shù)字化轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)，財(cái)富管理進(jìn)入開放生態(tài)建設(shè)的新階段。

根據(jù)《報(bào)告》，2023年上半年，我國機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的多元財(cái)富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商市場(chǎng)占有率持續(xù)擴(kuò)張，公募基金公司財(cái)富管理服務(wù)發(fā)展空間較大，第三方機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速，在專業(yè)服務(wù)普惠性和交互體驗(yàn)性方面具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

《報(bào)告》列出了2023年上半年財(cái)富管理能力百強(qiáng)機(jī)構(gòu)，排名主要聚焦公募類財(cái)富管理產(chǎn)品（非現(xiàn)金類）的保有規(guī)模，包括銀行理財(cái)產(chǎn)品及非貨幣公募基金。其中，榜單前20名中有18家銀行機(jī)構(gòu)，招商銀行以23303億元的總保有規(guī)模排名第一，興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行排列二至五位。

《報(bào)告》顯示，近年來，隨著財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷深入，以及居民財(cái)富管理需求日益精細(xì)化、復(fù)雜化和多樣化，我國財(cái)富管理開始從單純的金融產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化進(jìn)一步向平臺(tái)化、生態(tài)化方向演變，財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入了新的階段，即財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)階段。

《報(bào)告》認(rèn)為，財(cái)富管理開放生態(tài)重塑了財(cái)富管理上下游關(guān)系，實(shí)現(xiàn)從獨(dú)立服務(wù)向協(xié)同聯(lián)合服務(wù)用戶模式的轉(zhuǎn)變，本質(zhì)上是以客戶為中心、以數(shù)字化能力為支撐，對(duì)財(cái)富管理服務(wù)方式進(jìn)行革新和優(yōu)化。其中，銀行財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)如火如荼，許多頭部銀行已紛紛搭建財(cái)富管理開放平臺(tái)，引入機(jī)構(gòu)入駐并“線上開店”。

《報(bào)告》提到，當(dāng)前中國已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)，尤其是銀行理財(cái)和公募基金等公募類產(chǎn)品都呈現(xiàn)快速發(fā)展態(tài)勢(shì)。面對(duì)市場(chǎng)震蕩和預(yù)期不足，財(cái)富管理行業(yè)面臨挑戰(zhàn)的同時(shí)，要把握凝聚行業(yè)合力的機(jī)遇，以開放共贏的理念，通過高質(zhì)量客戶服務(wù)提高投資者的理財(cái)獲得感。

（文章來源：上海證券報(bào)·中國證券網(wǎng)）